Análisis de Cartera en Noviembre- La bolsa coge carrerilla

Noviembre no ha sido un mes más para los mercados.

Después de la subida que tuvimos en Octubre, muchos esperaban que la bolsa volviera a caer hasta los mínimos del 2022.

De hecho, había gente que esperaba que nos fuéramos más abajo.

Al fondo del pozo.

Y los primeros días del mes les estaban dando la razón.

El S&P500 llegó a bajar un 3,5%.

Y entonces vino el dato de inflación en Estados Unidos para salvarnos a todos.

El 10 de Noviembre se anunció que la inflación de EEUU en octubre había sido del 7,7%, bastante por debajo de lo esperado.

Se desató la euforia en los mercados.

El Nasdaq100 subió un 5% ese día. Casi nada.

Desde ese momento el estado de ánimo de los mercados cambió. Del pesimismo se pasó al optimismo.

Y así pudimos ver como el S&P500 y el Nasdaq100 eran capaces de rebasar niveles tan importantes como los 4000 y los 12000 puntos respectivamente.

¿Entonces habrá sido un mes de pu* madre para mi cartera, no?

Pues la verdad es que no.

Porque todo lo que han subido las bolsas, lo ha bajado el dólar frente al euro.

Por lo que una cosa ha compensado la otra.

Si no tienes ni idea de lo que estoy hablando, te recomiendo que le eches un vistazo a este artículo sobre el efecto divisa.

Mi resumen de noviembre es este:

• Mi rentabilidad se mantiene prácticamente plana (49,9%)
• Ahora soy un 73,9% libre financieramente
• Tengo el 98,1% de mi dinero invertido

Vamos a verlo más en detalle.

Distribución de activos

El ETF que replica al Nasdaq100 sigue siendo la principal posición de mi cartera con un 53,2%.

Después aparece el fondo indexado al S&P500 con un 38,8%.

Entre los dos suman el 92% de mi cartera. Creo que eso te da una idea de la importancia de la inversión indexada en mi estrategia.

Los fondos de inversión se quedan con un 4,5%, y mi cartera de acciones representa el 1,9%.

Cierran la parte de bolsa mis inversiones en Inbestme con un 0,3%.

Y finalmente tenemos a las plataformas de Crowdlending, Crowdestor y Estateguru, con un 1,1% y 0,2% de peso respectivamente.

En los últimos meses he seguido ahorrando e invirtiendo en bolsa (las buenas costumbres no hay que perderlas).

Esto hace que ahora mismo tenga el 98,1% de todo mi patrimonio invertido.

Hay gente a la que esto le daría taquicardias.

La verdad es que yo duermo a pierna suelta por las noches.

Rentabilidad de mi cartera

Como puedes ver en la gráfica, mi rentabilidad se ha quedado prácticamente plana.

Las importantes subidas de octubre y noviembre no se han notado apenas.

Esto se debe a que el dólar ha bajado mucho frente al euro.

Como mis inversiones están en dólares (S&P500, Nasdaq100) y mi moneda es el euro, si el dólar baja frente al euro, mis inversiones valen menos euros.

Y eso es justo lo que ha pasado.

Rendimiento de las inversiones en bolsa

La misma tendencia se puede observar en todas mis estrategias de inversión en bolsa.

En los últimos 3 meses su rentabilidad ha sido muy similar.

Aunque a algunas les ha ido mejor que a otras. El fondo indexado al S&P500, para variar, ha sido al que mejor le ha ido.

Fondos indexados

En noviembre el fondo indexado al S&P500 y el ETF que replica el Nasdaq100 se han quedado planos.

Prácticamente no se han movido de su sitio.

A los índices les ha ido bien. Tanto el S&P500 como el Nasdaq100 han subido un poco más del 5%.

Pero el bueno del euro no ha querido dejar que mi patrimonio creciera.

Como puedes ver en esta gráfica, la subida del euro en noviembre ha sido brutal.

También es cierto que llevábamos un año y medio bajando, así que ya le iba tocando remontar.

Los fondos indexados son una gran forma de invertir en la bolsa. Si crees que te puede interesar, aquí tienes mi guía completa sobre estos fondos.

Cartera Inbestme

Mi cartera de Inbestme sigue a lo suyo. Creciendo poco a poco.

Sin prisa pero sin pausa.

Noviembre ha sido un buen mes, y ha subido un 2,7%.

Una de las cosas que más me gusta de esta estrategia de inversión es que estoy poniendo mi dinero en fondos de inversión socialmente responsables.

Es decir, invierto en empresas que intentan contaminar poco y preservar el medio ambiente.

Total, que gano dinero (o lo intento) y a la vez hago que el planeta esté un poco mejor.

Dos pájaros de un tiro.

Inbestme es un gestor automatizado que diseña una cartera indexada a las principales economías del mundo, con bajas comisiones y sin que tengas que hacer nada.

Es una forma de empezar en el mundo de la bolsa sabiendo que no vas a derrapar y te vas a salir de la curva.

Además, ahora te regalan 50€ si empiezas a invertir con ellos.

Te lo cuento todo aquí.

Fondos de inversión

El fondo de inversión Baillie no ha tenido un buen mes y ha bajado un 3,8%.

Cada vez me cuesta más mantenerlo en cartera.

Me tengo que recordar a mí mismo que las empresas de alto crecimiento están siendo vapuleadas por el mercado. Que tengo que tener paciencia y esperar a que el mercado vuelva a reconocer el valor que tienen.

Lo bueno es que representa una pequeña parte de mi cartera (4,5%), por lo que si le va mal tampoco tiene un gran impacto negativo.

Si por alguna extraña razón quieres saber en qué activos invierto (con nombre y apellidos), lo puedes ver aquí.

Cartera de acciones

Mis empresas individuales han subido ligeramente este mes, anotándose un 0,7%.

A pesar de que parezca que no se han movido, ha habido grandes variaciones:

Facebook ha tenido una subida brutal, marcándose un +25%. Ya le iba tocando después de las bajadas que ha tenido este año.

En el otro lado de la moneda tenemos a Ferguson, que ha bajado un 1,7%.

Y como esta es la empresa que más peso tiene, la rentabilidad agregada de mi cartera de acciones ha sido solo del 0,7%.

Para invertir en la bolsa yo utilizo el bróker alemán Scalable Capital, que te permite invertir en 750 ETFs sin comisiones y además te regala una acción de hasta 200€ cuando te registras.

Si te cuadra, se entra por aquí.

Progreso hacia la libertad financiera

En esta sección te muestro cómo voy en mi objetivo de alcanzar la libertad financiera.

O el f*ck you money, como lo conocemos hoy en día.

Básicamente, cuanto me queda para llegar a poder hacer lo que quiera, cuando quiera, y con quien quiera.

No te puedo engañar, es algo que me llama la atención.

Ahora mismo soy un 73,9% libre financieramente.

En un año el que los mercados han caído con fuerza, mi patrimonio ha seguido creciendo.

Y esto se debe a que he seguido ahorrando.

Este es el camino, no tengo duda.

Cómo empezar a invertir en bolsa

Empezar a invertir en bolsa es una odisea.

Si eres de los que está dando sus primeros pasos en este mundo, me imagino que hay muchas cosas que te suenan a chino. O a extraterrestre.

Que no las entiendes vaya.

Al final y al cabo, tú quieres una cosa: hacerte millonario de la noche a la mañana.

Tan difícil no puede ser, ¿no?

Permíteme que te diga que no, no es difícil. Es imposible.

Comprender esta idea te ayudará a no perder dinero rápidamente. Esto último sí que es posible, y de hecho le ocurre a mucha gente.

Lo importante cuando empiezas en la bolsa es ir paso a paso. Si intentas correr mucho vas a derrapar a las primeras de cambio.

Por eso te conviene ir metiéndote en este mundo poco a poco, reduciendo el riesgo y aumentando las posibilidades de obtener una rentabilidad decente con tu dinero.

Que de eso se trata. De intentar ganar dinero en vez de perderlo.

Y para comenzar, yo creo que la mejor forma es a través de un robo advisor.

Los robo advisors (no te dejes guiar por el nombre) son gestores automatizados que diseñan una cartera de inversion adaptada a tu perfil y tolerancia al riesgo.

Ellos eligen los activos más adecuados para ti e invierten tu dinero en ellos.

Es una forma sencilla, cómoda y efectiva de comenzar a invertir en bolsa.

En la siguiente tabla tienes un resumen con las características de los mejores robo advisors de España:

*Sin comisión de gestión durante el primer año

Yo mismo invierto con Inbestme, Finizens e Indexa Capital, y estoy muy contento con ellos. En mi opinión los robo advisors son la mejor forma de empezar a invertir en bolsa.

Si quieres aprender más sobre estos gestores, accede a mi guía completa, donde te lo cuento todo. Pero todo, todo.

Más artículos relacionados

Si eres de los que te va la marcha y no has tenido suficiente, te dejo aquí material para que sigas aprendiendo sobre inversión y bolsa:

• Cómo empezar a invertir en bolsa en 2022
• Robo advisors, la mejor forma de invertir en modo automático
• Cómo invertir en los mejores fondos indexados
• Analisis de mi cartera en septiembre de 2022

Y si tienes alguna duda, prueba a dejarme un comentario. Es probable que te responda 🙂