Cuando se trata del mundo de la inversión, contar con un bróker que ofrezca condiciones óptimas para hacerlo es importante, y en ese sentido, Interactive Brokers es de los mejores que hay, además de ser muy conocido y valorado a nivel mundial.
Cuenta con más de 40 años ofreciendo sus servicios y destaca por ser uno de los mayores brokers del mundo. Casi nada.
Eso si, es necesario conocer todas las características y que puede ofrecerte como inversor, pues no es un bróker ideal para todos si consideramos sus principales ventajas y desventajas; por ello desde Invertirconcabeza.com te invitamos a seguir leyendo.
En este artículo hemos reunido todos los puntos informativos acerca de Interactive Brokers, de modo que puedas conocerlo a fondo y determinar si es o no el ideal para ti.
Índice
Nuestra Valoración de Interactive Brokers
Interactive Brokers es a nivel mundial uno de los mejores brokers, y claro, si tienes el capital necesario y tienes interés en realizar una inversión en bolsa de valores o hacer trading, lo más recomendable es que crees tu cuenta con este bróker y comiences a invertir.
Para que tengas mayores probabilidades de éxito, se necesita contar con los mejores aliados, y en este caso, el bróker es parte esencial del proceso de trading y de cualquier inversión, por lo que este es un bróker completamente recomendable, en especial para un perfil de inversor más profesional.
¿Qué es Interactive Brokers?
Interactive Brokers Group, Inc. cómo es su nombre completo, es una empresa estadounidense dedicada al comercio electrónico, así como a la prestación de servicios financieros.
Su sede central está ubicada en Greenwich (Connecticut), pero, también tiene oficinas en Chicago, Los Ángeles, en Nueva York y en Hong Kong.
Cabe destacar que esta empresa cotiza en la bolsa de valores desde 2007 (ticket: IBKR) y todas sus acciones están listadas en el Nasdaq Global Select Market.
Interactive Brokers ofrece sus servicios a inversores minoristas y otros más institucionales, brindando acceso a los mercados financieros en todo el mundo.
Esta empresa tiene como objetivo el simplificar tanto, el comercio como la inversión, dándole la posibilidad a sus clientes de invertir en cualquier lugar en el mundo con costes lo más bajos posibles.
¿Es seguro Interactive Brokers?
Este aspecto es una de las prioridades de Interactive Brokers, ya que está empresa cumple a rajatabla con todas las regulaciones financieras internacionales. En ese sentido, tú como cliente puedes tener la tranquilidad de UE tus fondos están resguardados en todo momento.
Estamos ante una empresa bastante grande, que tiene filiales en todo el mundo, que como vimos parte desde Nueva York a Hong Kong. Además, cumple con las siguientes normativas de IBKR.
- Interactive Brokers LLC
- Interactive Brokers Canadá Inc
- Interactive Brokers UK Limited
- Interactive Brokers Luxembourg SARL
- Interactive Brokers Ireland Limited
- Interactive Brokers Hong Kong Limited
- Interactive Brokers Australia Pty. Ltd
Y a todo esto se le agregan otras empresas que tienen regulación de en la India, Japón o Singapur.
¿Cuándo empezó Interactive Brokers?
La Historia de Interactive Brokers empezó ya hace más de 42 años, en el año 1977, por parte de su presidente actual y también director ejecutivo, Thomas Peterffy.
Entonces, desde ese punto la compañía ha crecido tanto en su negocio como en su reputación, siendo este de los brokers que tienen mayor prestigio y respeto a nivel mundial.
En todo este tiempo, dicha compañía ha crecido hasta consolidar un capital social propio que supera los 10.600 millones de dólares, a su vez, cuenta con más de 2.650 empleados, y tiene oficinas repartidas alrededor del mundo.
Como vimos anteriormente, cotiza en la bolsa de valores desde el 2007, de modo que podemos comprar sus acciones en el NASDAQ con el ticket IBKR.
Al tratarse de un bróker cotizado, todas sus cuentas son públicas y hay mayor información acerca de la empresa.
¿Qué nos ofrece Interactive Brokers?
Interactive Brokers les ofrece a sus clientes una inmensa variedad de servicios. Es más, probablemente se trate del brokers con más herramientas disponibles para el análisis de tu cartera, observar todos tus movimientos, hacer comparativas y más.
Probablemente su mejor herramienta sea Portfolio Analyst, ya que te permite consultar estados financieros consolidados, te da informes personalizados sobre los rendimientos de la cartera de manera precisa, puedes hacer una comparación de tu rendimiento con otros activos y referencias, y hasta personalizar estas referencias.
¿Cómo funciona Interactive Brokers?
Interactive Brokers es difícil de usar, pero aquí es donde destaca su interfaz, pues está catalogada como profesional, y es que verás que cuenta con un montón de opciones, gráficos y todo tipo de información, además, está a disposición la plataforma de WebTrader.
La mayoría de usuarios prefieren utilizar esta opción por su fácil comprensión, en todo caso, todas las plataformas podrás probarlas antes con una cuenta demo, la cual te dará la alternativa de elegir cuál es más conveniente para ti.
¿Es Interactive Brokers para mí?
Este es un bróker que busca un perfil de usuario profesional, algo que se refleja en su depósito mínimo, dejando claro que con esa cuenta no vas a tener acceso a todo, pero podrás solicitar un apalancamiento o posicionar a corto.
Interactive Brokers Opiniones
En líneas generales, las opiniones acerca de Interactive Brokers son positivas, y a continuación hemos dejado algunas de ellas:
Review #1
Aunque al principio no sabía usar la plataforma, es bastante completa y me da muchas alternativas.
Review #2
Si bien no hay un asesoramiento tan personalizado, sí que es bastante correcto, y, por ejemplo, al momento de fondear la cuenta no tuve problema alguno.
Review #3
Es un bróker bastante completo, aunque si hay que mejorar ciertas cosas, pero en general, tiene muchos puntos positivos, y entre esos está su app, la cual tiene lo justo para manejar en Interactive Brokers.
Datos de Interactive Brokers
A continuación, vamos a conocer algunos datos importantes sobre Interactive Brokers:
Mercados de Interactive Brokers
Interactive Brokers cuenta con 13º mercados repartidos en 26 países en 22 monedas, y tienen la capacidad de hacer inversiones en bonos, EFT, acciones, opciones, futuros, CFDs, warrants, fondos, divisas y materias primas.
Interactive Brokers puede satisfacer las necesidades de trading hasta de un perfil bastante pretensioso de inversor.
En el caso de las acciones por mencionar un ejemplo, así como en mercados tradicionales, también puede entrar a mercados exóticos que no son accesibles por medio de otros brokers, como es el caso de la bolsa de valores de México, Hong Kong, Australia, India, Singapur, Japón, Repúblicas Bálticas.
Para futuros y sus derivados, toda la oferta de CME es algo que otros brokers no se pueden permitir.
Con los bonos, la oferta limitada a Euronext se trata de una excepción a otros productos.
Características de Interactive Brokers
Estas son algunos de los puntos más característicos de Interactive Brokers:
Materiales didácticos
Interactive Brokers les ofrece a sus clientes un apartado dedicado a la formación. Específicamente, esta área didáctica está dividida en las siguientes áreas:
- Trader’s Academy
- Trader’s Insight
- Webinars
- Glosario
- Calendario
Es una propuesta eso sí, completa y muy básica, además, recuerda que conserva el depósito mínimo de 1.000 euros.
Gestión fiscal
Aquí es importante dejar claro el hecho que Interactive Brokers no actúa como agente de retención, pues su sede está en Estados Unidos, por lo que no aporta un servicio de impuestos para clientes en los Estados Unidos.
En ese sentido, si se quiere cumplir con todas las obligaciones pendientes con las autoridades fiscales, se necesita estar en las manos de un contador y presentar así la declaración anual de impuestos.
Ten en cuenta que es un bróker extranjero, por lo que es necesario declarar los ingresos numerados en el apartado “Ingresos extranjeros”.
Depósito mínimo
Este puede considerarse como uno de los puntos negativos de este bróker, pues el depósito para la inversión con este bróker es de USD 1.000$ o su equivalente con otra moneda. Es una cifra elevada que impide el acceso para los pequeños inversores al mundo del trading.
¿Cómo contratar Interactive Brokers?
Para abrir tu cuenta o contratar a Interactive Brokers el proceso es completamente online, accediendo en su página web y comenzando el registro con el botón “Abrir cuenta”.
Dicho esto, el proceso de abrir una cuenta en Interactive Brokers es el siguiente:
- Registrarse en la web.
- Dar toda la información personal, como la dirección, los detalles contacto, empleo y demás.
- Información regulatoria, como el objetivo de inversión, activos, experiencias, ahorros.
- Recibir documentos y el contrato, luego firmar.
- Transferir el dinero.
- Comprobar que efectivamente ha llegado el dinero a la cuenta.
Dicho esto, lo que se necesita para abrir la cuenta es:
- Información personal y de contacto.
- Datos de residencia para impuestos y todo el tema legal.
- Información de tu experiencia y los objetivos de inversión.
- Información de cuenta bancaria.
- Después de realizar el registro te van a enviar un correo electrónico para que pases a verificarlo y luego solo completes la solicitud progresivamente con los datos identificados arriba.
¿Qué otros productos nos ofrecen Interactive Brokers?
La oferta de Interactive Brokers en productos es increíble, y es que como vimos anteriormente entre sus productos financieros destacan:
- Acciones.
- Fondos de inversión.
- ETFs.
- Futuros.
- Bonos.
- Opciones.
- Productos estructurados.
- Forex.
- Metales.
- FOP.
- Warrants.
- SSF.
- Índices.
- Productos de renta fija.
- Acciones fraccionarias.
- CFDs.
Por ejemplo, las acciones fraccionarias en IB son de los productos más recientes, ahora se puede hacer una inversión en EFTs y acciones estadounidenses y europeas con solo una fracción del precio que tiene la acción y así elaborar una cartera equilibrada. Solo deberás elegir una acción o el EFT y decidir la cantidad a invertir.
Aunado a todos estos productos, IB te permite ejecutarlos en más de 150 mercados, en 33 países y 23 diferentes divisas.
En relación al mercado cripto, aquellos clientes atendidos por Interactive Brokers LLC podrán negociar criptomonedas por medio de Paxos Trust Company.
Interactive Brokers Promociones
Interactive Brokers no ofrece premios, concursos, bonificaciones o promociones, pero esto lo es algo que evita a inversores de todo el mundo para apostar por este bróker.
Interactive Brokers Comisiones
Esta plataforma presenta dos esquemas de tarifas, que son fijas y variables, además, te van a cobrar una suscripción mensual de 10 $ por el uso de la plataforma de Trading.
Dicho esto, pasemos a conocer dichos esquemas de tarifas:
Tarifas fijas
En este plan cuentas con un cargo (cantidad) ya establecido por cada uno de los contratos y cubres las tarifas de cambio y las comisiones. En este caso, es del 0.01 % del valor de la negociación; en ese sentido, el precio mínimo son 4$.
Tarifas variables
Este es un plan que funciona a través de la cantidad de operaciones realizadas al mes. A mayor volumen de estas, menores serán las comisiones, las cuales están de 0.015 % hasta los 0.050 % en función a la cantidad que invertiste, en ese sentido, el precio mínimo está en 1.25 %.
Igualmente, los spreads son variables y van a depender del tipo de instrumento con el que operes, aunque en general son muy bajos. Esta es una plataforma transparente que siempre te va a dejar claro todos los aspectos.
Interactive Brokers fiscalidad
Esta es una empresa de gran reputación internacional, por lo que su regulación es global, estando bajo la regulación de diferentes agencias en función del país en el que esté.
En ese sentido, Interactive Brokers se encuentra regulado por la SEC, la NYSE, el FINRA y la FCA, además otras agencias regulatorias más alrededor del mundo.
Vale aclarar que, tanto la SEC como la FCA son dos agencias regulatorias bastante estrictas, de modo que Interactive Brokers cumple con requisitos bastante altos en seguridad, pues como vemos, está regulado por muchas y muy exigentes agencias. Además, al cotizar en bolsa, tiene mayor vigilancia puesta sobre ella.
Tiene una regulación europea, por lo que también está en los registros de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, cuyo número de registro es 797.
Preguntas frecuentes sobre Interactive Brokers
A continuación, vamos a responder algunas de las dudas más frecuentes acerca de Interactive Brokers:
¿Cuánto dinero necesito para abrir una cuenta en Interactive Brokers?
Para abrir una cuenta, estos son los depósitos mínimos necesarios, según la categoría:
Todos los Individuos que no están no listados a continuación, Grupos de Negociación, así como Bróker Masters: USD 10,000.
Residentes de India que estén negociando con una cuenta de IB en India: Depósitos solamente en INR, iguales o superiores a USD 2,000.
Residentes de India que están negociando con una cuenta de IB en USA: USD 5,000.
IRAs: USD 4,000.
Individuos con 26 años de edad o menores: USD 3,000.
Advisors y Clientes de Bróker: USD 5,000.
Notas:
- Para negociar con una cuenta de margen, es necesario contar con USD 2.000 mínimo.
- Para Negociación Diaria, es decir, realizar Pattern Day Trading, hay que tener un mayor mínimo necesario, los cuales se definen en el apartado de Negociación Diaria de requerimientos de garantía.
- Toda cuenta sin balance por más de 45 será cerrada.
- Gracias a los límites de contribución, para abrir una cuenta IRÁ necesitas un depósito mínimo por USD 4.000. Además, reguladores de USA solicitan USD 25.000 para Negociación Diaria en opciones y acciones.
¿Qué tipo de bróker es Interactive Brokers?
Este es un bróker de tipo NDD, es decir, No Dealing Desk con el cual podrás operar opciones, futuros, bolsa de valores, Forex y CFDs.
¿Cómo declarar las acciones Interactive Brokers?
Las acciones deben declararse en la casilla 0326, y posteriores a la declaración, en la sección de Ganancias y pérdidas patrimoniales de transmisiones con acciones negociadas.
En esta sección vamos a ir abriendo una hoja por todas y cada una de las posiciones en el listado de arriba en la que se muestre algo sobre la columna de total.
¿Tiene Interactive Brokers App?
Sí, si tiene una aplicación móvil, a la cual puedes pasarte si ya sabes usar esta plataforma y deseas contar con la comodidad del móvil; está disponible para Android o iOS.
Te recomendamos usarla solo si ya conoces bien la plataforma, además de que no la conviertas en la forma principal de operar, solo como una alternativa para que realices algo de emergencia.
¿Cuánto tarda en llegar una transferencia de Interactive Brokers?
En base a nuestra experiencia, las transferencias realizadas en euros con Interactive Brokers suelen durar uno o dos días.
Los foros en los que encontrarás información sobre Interactive Brokers
En Internet hay una gran cantidad de foros en los que puedes visualizar referencias y obtener información transparente acerca de Interactive Brokers.
Foros como el de invertirenbolsa.info o helpmycash.com son algunas de las alternativas en ese sentido, aunque también dispones de foros de páginas más serias, como rankia.com, investing.com y x-trader.net.
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