Morningstar en una herramienta enfocada en el análisis bursátil de fondos de inversión que se ha hecho muy popular entre los inversores.
Cuenta con informes muy útiles, tanto para inversores profesionales como para aquellos que están empezando. Es un lugar donde encontrarás una gran cantidad de información actualizada sobre inversiones. Todo está a tu disposición únicamente en su página web.
Morningstar es una herramienta muy versátil. La verdad es que, por muy expertos que seamos, siempre podemos cometer errores al invertir en la bolsa. Esta plataforma te permite acceder a información de calidad de una forma rapida y sencilla.
Por estas razones, y muchas más que vamos a ver a continuación, Morningstar se ha convertido en el portal de referencia para los inversores.
¿Quieres saber más? ¡Empecemos!
Índice
¿Qué es Morningstar?
Morningstar es un proveedor de análisis y evaluaciones financieras que, desde el año 1984 está realizando sus operaciones con el objetivo desarrollar herramientas y productos que puedan ayudar al inversor.
Todo esto es gracias a Joe Mansueto, su creador, que siempre ha compartido la idea que la información y los datos sobre los fondos de inversión deben ser públicos y gratuitos.
De hecho, esta idea fue lo que motivo la creación de Morningstar, ya que aglutina, clasifica y reúne en una única plataforma la información de manera que sea fácil de comprender y accesible para el público. Está enfocada en los productos de inversión, logrando así, que cualquier usuario pueda gestionar de mejor manera sus inversiones y lograr sus metas a nivel financiero.
Aunque Morningstar empezó analizando únicamente fondos, poco después fue expandiendo sus análisis a todo tipo de activos. En la actualidad su base de datos cuenta con más de 500 mil activos financieros revisados y evaluados adecuadamente.
Todo esto ha convertido a Morningstar en una referencia en el mundo de las finanzas.
Esta plataforma nació en Estados Unidos, y unos años después comenzó a operar en otros países. Actualmente ofrece sus servicios en 29 países, entre ellos España, donde su sitio web es usado a menudo por la comunidad inversora para poder analizar las características de un fondo de inversión determinado.
¿Qué te ofrece Morningstar?
Morningstar es una plataforma que cuenta con una enorme cantidad de información y análisis sobre fondos de inversión, ETFs y acciones.
El inversor puede ver las comisiones de su fondo de inversión, y compararlas con otros fondos similares, para saber si su fondo tiene unas comisiones elevadas.
También te indica la rentabilidad que ha tenido dicho fondo de inversión, tanto en el último año desde su creación. Además, te compara esta rentabilidad con el índice de referencia de la categoría del fondo. De esta forma puedes saber si el fondo ha obtenido una rentabilidad mejor o peor que el índice.
Estas dos funcionalidades son de una gran utilidad para el inversor, dado que le permiten evaluar la calidad del fondo de inversión de una forma rápida.
La plataforma también te permite hacer un seguimiento de los activos en los que has invertido. Esto lo puedes hacer en la sección “Mi Cartera”. De esta forma podrás obtener una imagen global de las posiciones de tu cartera y de su rentabilidad histórica, al incluir tus compras y ventas.
Esta herramienta te permite introducir los datos históricos de tus transacciones, para así poder mostrarte la rentabilidad que ha obtenido tu cartera desde el principio.
A su vez, Morningstar dispone de un comparador de fondos, en el que puedes encontrar cualquier fondo sólo con teclear su nombre. Además, te permite filtrar por los fondos que tienen una mejor calificación (o rating) según los analistas de la plataforma. Para inversores principiantes este rating puede ser de mucha utilidad, dado que les permite saber qué fondos son (a priori) mejores para invertir.
Y, por último, además del Morningstar Rating, está compañía te proporciona otras herramientas de inversión bastante exclusivas e innovadoras:
- Morningstar Style Box: clasifica aquellas ofertas de inversión en base a su volumen y su estilo de inversión
- Morningstar Ownership Zone: es una herramienta gráfica cuya función es analizar cada acción dentro de la cartera de un fondo determinado de Morningstar Style Box
- Morningstar Analyst Rating: realiza un análisis con las expectativas futuras de cualquier fondo de Morningstar, independientemente de que su rating sea bueno (oro) o malo (negativo)
¿Cómo se hace el rating?
Morningstar indica claramente que se trata de un rating únicamente cuantitativo, dado que se basa en los datos financieros del activo de los últimos años. Estos datos incluyen la rentabilidad obtenida, si esta rentabilidad ha sido mejor que la del índice, las comisiones aplicadas, el nivel de riesgo, y otros factores. Por lo tanto, la plataforma no tiene en cuenta ningún factor cualitativo o subjetivo en la valoración total del fondo.
Conviene destacar, como bien indica la plataforma, que cualquier rentabilidad pasada no garantiza una rentabilidad futura. Pero, esta información del Rating Morningstar te puede ayudar y ser una guía para evaluar si el producto te conviene.
El número de estrellas que obtenga el fondo dependerá de factores como su rentabilidad en los últimos 5 años y las comisiones aplicadas.
Una vez que han evaluado todos los productos, Morningstar realiza un ranking con cada uno de ellos en base a la puntuación final obtenida. Una vez que todos los productos están ordenados de mayor a menor, es cuando Morningstar les asigna la calificación de una a cinco estrellas.
De esta forma el inversor puede ver fácilmente cuáles son los mejores fondos de inversión según el criterio definido por Morningstar, y también según el criterio de los analistas.
Morningstar para invertir en bolsa ¿Cómo utilizarlo?
Morningstar cuenta con algunos servicios de pago y, al mismo tiempo, ofrecen diversos servicios de forma gratuita.
Es más, su página cuenta con mucha información gratis que probablemente te sorprenderá. De hecho, si quisieras leerte todos los artículos disponibles tardarías varios meses.
Ahora vamos a ver las principales funcionalidades que te ofrece la plataforma de Morningstar
- Seguimiento de la cartera de acciones:
En la sección “Mi cartera” puedes introducir todos los activos que tienes en tu cartera, y de esta forma controlar tu cartera y analizar la evolución de tus inversiones.
Si seleccionas la opción “Cartera transaccional” podrás introducir todas tus compras, ventas y transacciones. Es decir, la cantidad de acciones y precio de compra, podrás llevar a cabo un seguimiento de tu cartera bursátil en tiempo real. De esta forma la plataforma te mostrará el rendimiento de tus inversiones.
Además, si quieres puedes incluir todas las transacciones que has realizado desde que empezaste a invertir. Así podrás ver la evolución de tu cartera, incluyendo la rentabilidad histórica desde que empezaste a invertir.
Esta herramienta puede ser muy útil si utilizas distintos brókers o plataformas de inversión. Así podrás tener toda tu cartera en un solo sitio.
Además, te permite hacer una comparación de la rentabilidad de tu cartera con algunos indicadores de referencia.
- Rating de fondos
Este es uno de los puntos fuertes de la plataforma. Como acabamos de comentar, Morningstar lleva a cabo dos tipos de rating de todos los fondos de inversión:
- Analysist Rating: este es el rating que le da el analista financiero, y puede ser Gold, Silver, Bronze, Neutral o Negative
- Rating Morningstar: es el número de estrellas que tiene el fondo, siendo 5 el máximo y 1 el mínimo. La valoración se realiza en función del análisis cuantitativo, basado en factores como la comisión anual, rentabilidad histórica y rendimiento en comparación el índice de referencia
Ambos ratings te permiten idenetificar los fondos de inversión que cumplen con los criterios de los analistas y de Morningstar. Esto puede ser usado de guía por los inversores. Pero, siempre hay que tener en cuenta que un fondo Gold con 5 estrellas puede obtener una mala rentabilidad, por lo que no es un criterio que esté a prueba de balas.
Estos ratings le permiten ahorrar mucho tiempo al inversor, dado que puedes filtrar por los fondos con el mejor rating y analizar solo esos para ver qué fondo se adapta a tu estrategia de inversión.
- Información sobre ETFs:
Un ETF es un producto de inversión híbrido entre un fondo de inversión y una acción. Sus características son muy similares a las de un fondo indexado, pero el ETF cotiza en los mercados, por lo que puedes comprarlo y venderlo en cualquier momento.
Otro de los puntos fuertes de Morningstar es su buscador de ETFs, que contiene miles de ETFs de todos los mercados bursátiles del mundo.
Esta herramienta te permite filtrar por categorías como la compañía gestora, el rating Morningstar, el analyst rating, los gastos corrientes (comisión anual) y el estilo de gestión.
De esta forma puedes usar los filtros para seleccionar los criterios que se ajustan a tu perfil de inversión. Por ejemplo, puedes elegir a la gestora Vanguard, gastos corrientes < 0.5% y el estilo de gestión pasivo, y obtendrás los fondos indexados y ETFs de Vanguard con bajas comisiones.
Además, puedes añadir filtros por el rating de Morningstar y de los analistas para seleccionar solo los ETFs de mayor calidad.
Este buscador te permite ahorrar mucho tiempo a la hora de buscar el ETF en el que quieres invertir.
¿A quién va dirigido Morningstar?
Morningstar ofrece sus productos y servicios a inversores particulares, asesores e inversores profesionales.
Los inversores particulares usan esta herramienta para decidir en qué fondo de inversión invertir teniendo en cuenta toda la información necesaria, como la política de inversión del fondo, sus comisiones, y su rentabilidad comparada con el índice de referencia.
Profesionales del mundo de la inversión y asesores financieros encuentran en Morningstar herramientas que les ayudan para buscar, apoyar y analizar sus ideas de inversión.
En definitiva, Morningstar va dirigido a cualquier persona que esté relacionada con el mundo de la inversión, dado que te proporciona la información más importante sobre un activo para que puedas decidir si debes invertir en el o no.
Rentabilidad en Morningstar
Dentro de cada activo tenemos la sección de Rentabilidad, donde podemos ver un análisis completo del rendimiento de este activo en los últimos años.
La plataforma nos muestra una gráfica comparando la rentabilidad del activo con el índice de referencia de la categoría, y con la rentabilidad media de la categoría de ese fondo.
Esta gráfica es muy útil, dado que podemos comprobar si el fondo lo está haciendo mejor o peor que el índice y que la media de su categoría.
Un poco más abajo tenemos una tabla con la rentabilidad en los últimos 3 meses, 6 meses, 1 año, 3 años, 5 años y 10 años del fondo, del índide y la media de la categoría.
Toda esta información le permite al inversor conocer en detalle los resultados del fondo.
Comisiones en Morningstar
La herramienta también tiene una sección de comisiones para todos los activos, donde nos muestra las siguientes comisiones:
- Comisión máxima suscripción: la comisión máxima que nos cobra el fondo cuando compramos participaciones
- Comisión máxima reembolso: la comisión máxima que nos cobra el fondo cuando vendemos participaciones
- Gasto de gestión anual: comisión de gestión anual del fondo
- Gastos corrientes: comisión anual total que te cobra el fondo
Además, también te indica la inversión mínima de dinero que necesita el fondo, tanto inicialmente como para las siguientes aportaciones
Opiniones sobre Morningstar
Morningstar es una herramienta fundamental que todo inversor (especialmente si estás empezando) debe conocer.
Cuando se trata de invertir tu dinero, cuanta más información tengas más probable es que tu inversión sea acertada.
En el mundo de la inversión es especialmente importante contar con la información adecuada para reducir los riesgos que asumes e invertir en activos que se ajustan a tu estrategia de inversión.
Por esta razón, Morningstar te va a facilitar la vida a la hora de invertir. Y lo mejor de todo es que es gratis 🙂
Esta es una herramienta de calidad que te permite ahorrar tiempo, conocer el riesgo del mercado, y tener un proceso de inversión más robusto.
Desde invertirconcabeza te recomendamos que la utilices cuando quieras revisar un fondo de inversión o ETF. Vas a ahorrar tiempo y vas a obtener la principal información sobre ese activo.
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