Los mejores Etf gratuitos Degiro

Los fondos cotizados, conocidos popularmente por las siglas ETF (o Exchange-Traded Fund) son uno de los productos de inversión más populares hoy en día. Su objetivo es replicar a los principales índices bursátiles con bajos costes.

Los ETFs están compuestos por una cesta de valores, que puede incluir renta fija, renta variable, sector inmobiliario y hasta criptomonedas, en la misma proporción que el índice de referencia.

El bróker DEGIRO ofrece una gran variedad de ETFs de muchos mercados del mundo. Y la buena noticia es que gran parte de estos ETFs se ofrecen de manera gratuita. Es decir, DEGIRO no te cobra comisiones por invertir en ellos, siempre que cumplas unas condiciones que veremos a continuación.

DEGIRO nació en 2008 en Holanda, enfocado en los inversores profesionales. A partir del 2013 empezó a ofrecer sus servicios a inversores particulares, y en 2014 comenzó su expansión por Europa (empezando por la bolsa alemana XETRA) hasta llegar a España.

Este bróker destaca por ofrecer todos sus servicios de forma sencilla a través de internet. Actualmente cuenta con más de 1 millón de inversores repartidos por 18 países.

¿Cuáles son los requisitos para acceder a ETF gratuitos?

Para poder invertir en ETFs con DEGIRO sin pagar comisiones de compra/venta tienes que cumplir los siguientes requisitos:

• Debes elegir un ETF dentro de la selección de ETFs gratuitos. Para ello, dentro de la plataforma de DEGIRO, tienes que irte a la sección de Productos -> Trackers (ETFs), y filtrar el campo “Tipo de comisión” por “Trackers (gratis)”
• Se puede realizar una operación al mes de compra o venta de estos ETFs de forma gratuita, sin ninguna comisión por transacción
• Si quieres realizar más de una operación en el mismo mes sobre el mismo ETF (identificado por su código ISIN), deberás cumplir varios requisitos para no pagar comisiones:
  • La operación debe ser en la misma dirección que la primera. Si hiciste una compra, tu segunda transacción también debe ser una compra
  • El valor de la segunda orden debe ser igual o superior a 1.000 euros (o GBP/USD)

Por lo tanto, si quieres hacer más de una compra o venta del mismo ETF en un mes natural, tienes que asegurarte de cummplir con los requisitos mencionados para evitar el pago de comisiones.

Conviene destacar que algunos ETFs se encuentran listados en varios mercados, y solo se ofrecen de forma gratuita en uno de ellos. Por lo tanto, el usuario debe asegurarse de que está invirtiendo en el ETF del mercado adecuado. Para ello, lo mejor es filtrar por “Trackers (gratis)”, como acabamos de indicar más arriba.

Algunos de los ETF gratuitos en DEGIRO

Desde que DEGIRO comenzó su andadura por los mercados financieros allá por el 2008, siempre ha destacado por ofrecer unas tarifas muy competitivas.

El hecho de que sus comisiones sean tan bajas lo convierten en un bróker ideal para la inversión pasiva, que recomendamos en invertirconcabeza.

Una estrategia que consiste en invertir mensualmente en ETFs indexados a las principales economías del mundo no tendría ninguna comisión de compra con DEGIRO.

Para saber qué ETF es el adecuado para el inversor, este debe preguntarse qué tipo de estrategia de inversión quiere llevar a cabo. DEGIRO cuenta con ETFs compuestos por todo tipo de activos, por lo que es importante decidir dónde vamos a invertir nuestro dinero.

También se deben revisar las características principales del ETF, como su política de dividendos, sus gastos anuales, el tipo de réplica (física o sintética), y si utiliza algún tipo de apalancamiento.

A continuación vamos a ver los principales ETFs gratuitos en DEGIRO:

ETFs gratuitos Amundi en DEGIRO

En la tabla de arriba puedes ver los principales ETFs gratuitos de Amundi. Como ves, incluyen los índices S&P500, MSCI World, MSCI Emerging markets y MSCI Europe, entre otros.

También se indica el mercado en el que se debe adquirir el ETF para disfrutar de la tarifa sin comisiones. En este caso todos pertenecen al Euronext Paris.

Amundi, es una de las gestoras de fondos de inversión más grandes del mundo. Es considerado como uno de los principales agentes de la industria de gestión de activos gracias a su amplio catálogo de productos y su presencia en multitud de paíes.

Amundi cuenta con medios, personal y una larga trayectoria, ofreciendo una gran variedad de activos financieros: renta variable, renta fija, materias primas, fondos indexados y fondos temáticos, entre otros.

Actualmente Amundi cuenta con el mayor volumen de activos en Europa. Esta gestora cerró el año 2020 cerró con cerca de 1,65 billones de euros. Además, en el año 2021 durante el mes de octubre, esta gestora ya tenía patrimonio de 1,79 billones de euros. Son cifras que te dejan sin aliento.

Además de su gran trayectoria, destaca por la enorma cantidad de clientes a los que gestiona activos de inversión. Al menos 100 millones de clientes minoristas e institucionales han depositado su confianza en esta gestora para invertir su patrimonio.

El hecho de contar con una gran variedad de activos les permite ofrecer soluciones de inversión para todo tipo de perfil de usuario.

Amundi tiene oficinas en más de 30 países, con un equipo de 4.800 profesionales, ubicados en Europa, América, Asia y Oriente Medio.

Asimismo, han tenido un buen éxito gracias a las alianzas que han conseguido con gestores patrimoniales, redes comerciales y plataformas de distribución de fondos en Europa. Es una manera de entrelazar una red de más 1.000 fondos de inversión para cualquier cliente.

Inversión responsable

Amundi es una de las gestoras que más se ha enfocado en llevar a cabo una inversión responsable. En el año 2006, Amundi creó (junto con otras gestoras) los Principios para la Inversión Responsable (PRI).

Más tarde, en 2017, se unió con International Finance Corporation (IFC) para la creación del fondo de inversión de bonos verdes.

En el 2018, Amundi consolida su apuesta por las inversiones responsables. Para ello, crea un plan de 3 años con la finalidad de integrar el enfoque medioambiental y de gobierno corporativo y social en sus estrategias de inversión. Este plan es conocido como ESG, que son sus siglas en inglés.

En la actualidad, los fondos de gestión activa de Amundi cuentan con un análisis ESG. Este análisis consiste en una evaluación de las empresas que componen el fondo y si estas cumplen con los criterios ESG.

De esta manera el inversor puede saber si el fondo tiene una política de inversión socialmente sostenible, y apostar por él en caso de que le interese.

ETFs gratuitos Vanguard en DEGIRO

En la tabla de arriba puedes ver los ETFs gratuitos de Vanguard en DEGIRO más relevantes. Como puedes observar, contiene los principales índices bursátiles del mundo.

Vanguard es una de las mayores gestoras de activos de todo a nivel mundial. Esta gestora cuenta con un patrimonio total de 7 billones de dólares, de clientes tanto estadounidenses como de otros países.

Vanguard nació en el año 1975 con el objetivo de proporcionar el acceso a los mercados financieros a todo el mundo. Su fundador John C Bogle tuvo una idea sencilla y a la revolucionaria: ofrecer fondos indexados a las principales economías del mundo con unas comisiones muy bajas.

Por aquel entonces los ciudadanos de a pie solo podían invertir en la bolsa a través de fondos de gestión activa, cuyas comisiones eran muy altas. John Bogle se dió cuenta de que gran parte de la rentabilidad de la inversión no iba a parar a los pequeños inversores, sino a los gestores de los fondos. Y para solucionar este problema creó Vanguard.

Esta gestora puede ofrecer unos costes muy competitivos en sus activos gracias a su enorme estructura. Sus gastos anuales (TER) suelen rondar el 0,1%. Cuanto mayor es su volumen de patrimonio, menores son las comisiones de sus fondos y ETFs.

Gracias a sus algoritmos para replicar los índices, Vanguard puede ofrecer fondos indexados con unas comisiones muy bajas.

Otro de los objetivos de Vanguard era que los inversores obtuvieran un mejor rendimiento. Varios estudios han demostrado que la gran mayoría de los fondos de inversión de gestión activa obtienen una rentabilidad inferior al índice de referencia en un periodo de 15 años.

Esta gestora ofrece una inversión pasiva, invirtiendo en todas las empresas de un sector o país, y obteniendo la misma rentabilidad que este.

Vanguard se basa con tres principios: diversificación, disminución de costes e inversión a largo plazo.

Esta gestora te permite invertir en las principales empresas del mundo de forma sencilla y sin la necesidad de tener un gran conocimiento financiero.

ETFs gratuitos iShares en DEGIRO

En la tabla de arriba puedes ver algunos de los ETFs gratuitos de iShares con el bróker DEGIRO. Además de tener ETFs que replican a importantes índices bursátiles como el NASDAQ-100, también hay ETFs que invierten en energía limpia, agua y seguridad digital. La tabla solo muestra algunos de todos los ETFs gratuitos de iShares, dado que son muchos.

En este listado puedes ver todos los ETFs gratuitos de DEGIRO, y las condiciones para no pagar comisiones cuando inviertes en ellos.

Otra de las grandes gestoras de activos financieros es iShares, que pertenece a Blackrock. iShares cuenta con una enorme variedad de activos con un coste bajo y una buena rentabilidad.

Una gran ventaja de iShares es que permite a sus clientes invertir en los mercados financieros de una manera simple y directa.

iShares es la segunda plataforma de inversión del mundo, ya que gestiona cerca de 5,7 billones de dolares en miles de activos.

Esta gestora nació en el año 2000, cuando Barclays decidió apostar por la inversión pasiva, y creó 40 ETFs con el nombre de “iShares”. La firma de Reino Unido se dió cuenta del potencial de la inversión pasiva, y decidió enfocar una buena parte de su negocio en ella.

Esto hizo que la marca iShares tuviera un crecimiento exponencial. En el año 2009 Blackrock adquirió iShares por cerca de 13.500 millones de dólares.

Entre las características más relevantes de iShares se encuentra la calidad profesional, ya que está formado por equipos profesionales que permiten una gestión optimizada en los mercados.

Esta gestora destaca por buscar siempre la innovación, para poder ofrecer a los inversores una servicio de calidad a bajo coste. Además, fomentan la transparencia, dado que el inversor puede comparar en cualquier momento la rentabilidad de sus fondos indexados/ETFs con la del índice de referencia.

iShares, al igual que Vanguard, tiene como objetivo ofrecer al inversor el acceso a los principales mercados del mundo con bajas comisiones. Esta gestora se centra tanto en pequeños inversores como inversores institucionales.

ETFs gratuitos VanEck en DEGIRO

En la tabla vemos que los ETFs gratuitos de VanEck en DEGIRO invierten en empresas mineras, semiconductores, sector inmobiliario y videojuegos, entre otras categorías.

VanEck no es una gestora tan conocida como las anteriores, pero tiene un papel relevante en los mercados de inversión.

De hecho, VanEck es uno de los primeros gestores que ofrecieron acceso a los inversores a los mercados internacionales. Este grupo empresarial nació en el año 1955. Poco a poco fueron incorporando nuevos productos de inversión, como las materias primas (especialmente el oro), empresas de mercados emergentes, y ya en 2006 inicieron su camino con los fondos cotizados.

Actualmente gestiona un volumen de activos de 65.500 millones de dólares. Este es un volumen infenior a los activos gestionados por iShares y Vanguard, pero sigue siendo una cantidad muy significativa.

Cuenta con cerca de 90 fondos cotizados a nivel mundial, y es un gestor de activos que te permite tener una cartera compuesto por distintas clases de activos.

Su gran popularidad ha permitido tener una sede central en Nueva York, y oficinas en Madrid, Suiza, Frankfurt, Shangai, Sídney y en Euronext Ámsterdam (la bolsa de Amsterdam).

VanEck destaca por su constante innovación. En el año 2021 lanrazón su primer ETF de bitcoin. Los ETFs de criptomonedas permiten a los inversores tradicionales acceder al mercado de bitcoin y otros criptoactivos.

ETFs gratuitos Lyxor en DEGIRO

Lyxor es una gestora fundada en el año 1998 por el grupo empresarial Société Générale, y se fundó en el año 1998. En la actualidad, cuenta con un equipo de profesionales de 600 personas alrededor del mundo que gestionan aproximadamente 174.000 millones de dólares.

En el año 2021 Lyxor fue adquirida por Amundi, aunque por ahora los ETFs siguen manteniendo el nombre de Lyxor.

Esta gestora cuenta con una gran variedad de activos como ETFs, fondos de inversión activos, activos especializados, activos estructurados e inversiones alternativas.

Las principales características de Lyxor son su gran flexibilidad, transparencia e innovación a la hora de gestionar activos. Esta gestora cuenta con oficinas en Europa, Asia y Estados Unidos.

El objetivo de Lyxor es ofrecer a los inversores una forma fácil y de bajo coste de acceder a los mercados financieros.

El inversor puede construir una cartera diversificada a partir de las distintas clases de activos que Lyxor cuenta.

Al igual que otras gestoras como iShares y Amundi, Lyxor también cuenta con estrategias de inversión socialmente responsables. De hecho, sus políticas de inversión indican que no invierten en empresas relacionadas con armamento.

Los inversores que estén interesados en invertir en empresas que apuesten por una economía sostenible, pueden invertir en sus ETFs ESG. Estos ETFs siguen los estándares ambientales y cumplen con la norma europea MIFID.

Cuando inviertes en bolsa siempre debes de tener en cuenta los riesgos asociados a la inversión. Es importante comprender dichos riesgos para poder diseñar una estrategia adecuada a tu perfil de inversor.

El inversor puede estar expuesto a los siguientes riesgos:

• Riesgo de pérdida del capital invertido: el valor del activo puede bajar a un precio inferior al de compra, por lo que si el inversor decide vender, perdería parte de su capital invertido.
  Por ejemplo, si el usuario invierte en un ETF que replica a un índice de referencia, y dicho índice subre una bajada del 20%, la inversión del cliente también bajará un 20%
• Riesgo de contraparte: los ETF están expuestos al riesgo de impago tanto por sus posiciones de derivados (ETFs de réplica sintética) como cuando prestan una parte de sus activos para reducir los costes del ETF

Lyxor destaca por tener unas comisiones anuales (TER) muy bajas, siendo unas de las más bajas del mercado.

Esto es una gran ventaja respecto a los fondos de inversión tradicionales, cuyos costes de gestión son mucho más altos

ETFs gratuitos SPDR en DEGIRO

En DEGIRO tienes ETFs gratuitos de la gestora SPDR que siguen a índices como el S&P500, Rusell 2000, y MSCI World Tech.

El nombre de esta gestora viene de sus siglas en inglés, Standard & Poor’s Depository Receipt. SPDR comenzó su andadura con los fondos cotizados en el año 1993 en la Bolsa de Valores de Estados Unidos.

Esta gestora fue creada por el grupo State Street Global Advisors, y a diciembre de 2019 contaba con 714.000 millones de dólares de activos bajo su gestión.

Los ETFs SPDR cotizan en bolsas de Estados Unidos, Asia y Europa, y son informalmente conocidos como Spiders (arañas en español).

Durante muchos años el ETF SPDR S&P500 fue el ETF con mayor patrimonio del mundo. Otro de sus ETFs más conocidos es el SPDR Gold Shares, que también fue durante un tiempo el segundo ETF más grande del mundo.

Se habla mucho de la importancia de diversificar tus inversiones en diferentes empresas, sectores y países, para así reducir el riesgo de que tu cartera pueda perder gran parte de su valor debido a la bajada de precio de una (o varias) empresas, o a una crisis económica que afecta especialmente a un sector o país.

Un tipo de diversificación que pocos inversores consideran es la diversificación de gestoras de fondos. Es decir, no tener todas tus inversiones con Vanguard, iShares o SPDR.

Esto implica que, en el improbable caso de que la gestora tenga problemas económicos, el inversor se verá menos afectado ya que solo una parte de su cartera estará invertida con dicha gestora.

Para aquellos inversores que no quieren tener todos sus activos invertidos con la misma gestora, SPDR es una opción a tener en cuenta para una parte de su cartera.

Desde invertirconcabeza recomendamos el modelo de inversión pasiva, dado que te permite invertir en las principales empresas del mundo de forma sencilla y pagando bajas comisiones. Eso sí, es importante tener claro dónde ponemos nuestro dinero, y comprender que el valor de la inversión puede subir y bakar.

Aquí acaba nuestro artículo sobre los mejores ETFs gratuitos en DEGIRO, si tienes alguna duda pregúntanos en la sección de comentarios e intentaremos ayudarte.