Etoro vs DEGIRO ¿Cuál de los dos es el mejor bróker?

Cuando se trata de elegir un bróker es normal tener dudas al respecto, pues hay muchas alternativas en este sentido, pero, si es verdad que factores como las comisiones, activos disponibles y demás condiciones sí que van a ayudarte con esto.

Por esta razón vamos a realizar en esta ocasión una comparativa entre Etoro y Degiro, dos brokers bastante interesantes que debes evaluar para determinar qué opción es mejor para ti como inversor.

¡Empecemos!

¿Cómo funcionan y en qué se diferencian Etoro y DEGIRO?

En primer lugar, debes saber que Etoro es una plataforma que tiene presencia alrededor del mundo, y básicamente se dedica a las inversiones en diferentes productos financieros.

Etoro se fundó en el año 2006 en Tel Aviv, y tiene una operativa basada en el social trading. Es un bróker que dispone de su propia red social para el trading (Etoro Open Book) y ofrece interesantes opciones como el Copy Trading.

En lo que respecta a Degiro, vale decir que este es uno de los Brokers más fuertes en Europa, y les permite a los usuarios invertir en títulos variados, como las acciones, los futuros, los EFTS y demás alternativas. Este es un bróker destacado por la sencillez de su interfaz y bajas comisiones.

En líneas generales, ambos brokers son bastante populares y muy recomendados en el mundo del trading, ya que ofrecen buenas herramientas para cualquier inversor sin importar su nivel.

Historia de Etoro y de DEGIRO

Para empezar a conocer un poco más sobre Etoro y Degiro, es necesario entender dónde inicia todo, por ello, comentaremos su historia a continuación:

Breve Historia de Etoro

Etoro tiene su origen en Tel Aviv, Israel, entre el año 2006 y 2006 cuando tres emprendedores se tomaron la tarea de transformar las inversiones financieras en algo de fácil acceso para las personas.

Llegados al año 2010 y, después de la creación de su plataforma para trading, llega el lanzamiento de una plataforma enfocada en el social trading, la cual no tardó en ganarse el reconocimiento del público en general.

Ya para el 2015 y, con el lanzamiento de su aplicación móvil fusiona ambas plataformas, haciendo que, al día de hoy, ya con unas cuantas mejoras encima, así como una ampliación en la oferta de activos, Etoro se ha transformado en un bróker online bastante demandado por millones de traders alrededor de más de 140 países.

Breve Historia de DEGIRO

Cuando Degiro se fundó en el año 2008, su objetivo fue el de ser un bróker para ofrecer servicios a los clientes provenientes, pero, Degiro se caracteriza por contar con una visión enfocada en democratizar a las inversiones financieras, de manera que sean de fácil acceso a todo tipo de inversor.

Por esta razón es que en el 2013 decidió dejar entrar a los inversores particulares, y desde aquel momento, no ha dejado de crecer rápidamente a lo largo de toda Europa, llegando actualmente a ser uno de los brokers mejor posicionados en todo el continente.

Llegando el 2020, Degiro logró acordar la unión con Flatex (un bróker online alemán) para tener un crecimiento mucho mayor. Esta fusión se vino a dar para el año 2021, y desde entonces los resultados han sido notables.

¿Son seguros Etoro y DEGIRO?

Tanto Etoro como Degiro son compañías de trading autorizadas para trabajar en Europa, además, estos adoptan las garantías de seguridad y transparencia que están impuestas por parte del legislador europeo, siendo las siguientes:

• Los fondos de los usuarios se conservan en cuentas segregadas, de manera que el bróker no tiene poder de usar la liquidez del cliente.
• Cuentan con un esquema de compensación al inversor de ambos brokers es de hasta que 20.000 €.

Dicho esto, ahora hay que hacer un pequeño paréntesis, y es que Degiro está obligado a transformar la liquidez de sus clientes en acciones de fondos del mercado monetario, fondos que son invertidos más que todo en bonos del Estado triple A.

Por ello, si se tiene más de 2.500 € de liquidez en la cuenta, hay que aceptar con Degiro negativas rentabilidades las cuales llegan al 0.9 %.

Por esta razón, en este punto es un tanto mejor Etoro, ya que los depósitos no acumulan algún tipo de interés negativo o positivo.

¿Cuál de las dos plataformas es más sencilla para invertir en bolsa?

Si se busca realizar inversiones en acciones americanas, la alternativa de Etoro es la mejor opción, ya que te va a permitir hacer esto sin pagar comisiones, abaratando mucho los costes de cada operación.

Además, esto se ve optimizado por una sencilla interfaz, por lo que para inversores principiante es la mejor opción. Igualmente, con los sistemas de social trading, sus usuarios poco experimentados podrán tener beneficios de las estrategias de inversores con experiencia.

También, puedes leer las siguientes comparativas:

Finizens vs Indexa Capital

Interactive Brokers vs DeGiro

¿Qué productos y mercados ofrece Etoro y DEGIRO?

En este punto pasaremos a detallar rápidamente los diferentes producir y mercados que están disponibles por partes de Degiro y Etoro:

Productos financieros y mercados propios de Degiro

Entre los productos financieros de Degiro encontramos:

• Acciones.
• ETFs.
• Futuros financieros.
• Bonos.
• Opciones.
• Warrants.
• Fondos de inversión.

Degiro no es un bróker de CFDS, y tampoco proporciona acceso al mercado de Forex. No obstante, es posible realizar inversiones en una amplia cantidad de mercados, los cuales son:

• Alemania
• Austria
• Australia
• Bélgica
• Canadá
• Dinamarca
• España
• Estados Unidos
• Finlandia
• Francia
• Grecia
• Hong Kong
• Hungría
• Irlanda
• Italia
• Hungría
• Noruega
• Países Bajos
• Polonia
• Portugal
• Reino Unido
• República Checa
• Turquía
• Japón
• Suecia
• Suiza
• Singapur

Productos y mercados propios de Etoro

Etoro se trata principalmente de un bróker de CFDS, y también ofrece acciones, ETFS sin apalancamiento y criptomonedas.

Sin embargo, a pesar de que se adquiere el activo subyacente al invertir de contado, no hay posibilidad de transferirlo, además de que tampoco se recibe certificado alguno de titularidad. Igualmente, las acciones no incluyen derecho a voto, pero si a dividendos.

En lo que respecta a los CFDS, Etoro da la posibilidad de hacer inversiones a través de los siguientes productos derivados de estos mercados:

Acciones: Exactamente, brinda acceso a 18 mercados, siendo estos:

• Estados Unidos
• Frankfurt
• Londres
• París
• Madrid
• Milán
• Ámsterdam
• Zúrich
• Lisboa
• Oslo
• Estocolmo
• Copenhague
• Helsinki
• Hong Kong
• Bruselas y Arabia Saudí.

ETFs: Son más de 250 ETFs.

Forex: Acceso a más o menos 50 pares de divisas.

Índices: cuenta con hasta 15 índices (no todos bursátiles, pero también se incluye en el Dollar Index).

Criptomonedas: Son 75 cripto-divisas (más los cruces con diversas divisas, materias primas y demás criptomonedas).

Materias primas: Son un total de 32, entre las energéticas, los metales y agrícolas.

Aunado a esto, Etoro con sus funciones de social trading ofrece la posibilidad de copiar a otros traders y también, invertir en los denominados CopyPortfolios, que son carteras de inversión fundamentadas en una idea, un algoritmo, un trader, entre otros.

Distintos tipos de cuenta Etoro vs DEGIRO

Para comprobar si es posible hacer operaciones o no con algún bróker u otro, hay que considerar sus tipos de cuenta, ya que esta dice mucho sobre el tipo de cliente con la cada que la plataforma suele trabajar.

En todo caso, considera que los brokers con mayor cantidad de cuentas son aquellos que están preparados para trabajar con toda clase de traders.

Pasemos a conocer los distintos tipos de cuentas que ofrecen tanto Etoro como Degiro:

Distintos tipos de cuenta Etoro

Etoro básicamente ofrece dos valses de cuentas, una enfocada en clientes minoristas y la otra, dedicada a traders profesionales.

La primera opción es perfecta para traders poco experimentados, y si bien tiene opciones de apalancamiento, estas son restringidas. En general, brinda un servicio de Protección y Defensa de Usuarios del Sector Financiero.

Por otro lado, es una cuenta que posee todo tipo de funciones y productos financieros del bróker, aunado también a la función de CopyTrader, la cual permite copiar estrategias de otros traders en tiempo real.

La segunda cuenta es más profesional, con herramientas enfocadas en traders expertos. Permite hacer un apalancamiento de un máximo de 1:400, así como también reduce los costos de operación en comparación con la primera cuenta.

Distintos tipos de cuenta DEGIRO

Al hacer el registro, Degiro te permite elegir inicialmente entre la Cuenta Basic y la Cuenta Custody, pero sumadas a estas, hay otras cuentas que vamos a comentarlas a continuación:

Cuenta Custody:

Esta es la alternativa de cuenta más básica, la cual permite realizar operaciones con acciones, bonos, EFTS y fondos de inversión.

En lo que respecta a las comisiones, esta aplica las más comunes, y es una cuenta que garantiza el mantenimiento en custodia de las acciones sin necesidad de cederla a un tercero.

Cuenta Basic:

La Cuenta Basic permite hacer inversiones sin costos de comisiones adicionales, y es una cuenta que no dispone de activos con respecto a futuros y tampoco permite apalancamientos.

Active:

La Cuenta Active permite acceder a un limitado apalancamiento, además de los diversos productos financieros, futuros y otras alternativas.

Cuenta Trader: 

Esta es una opción para un perfil de trader bastante avanzado, y es que, por una parte, permite acceder a un apalancamiento del 100 %, además de las operaciones en corto que se pueden realizar, hay posibilidad de invertir en bonos, acciones, fondos, EFTS y demás derivados.

Comisiones Etoro vs DEGIRO

Las comisiones de los brokers es un aspecto fundamental que deba considerar, y claro, no está mal que te cobren algunas comisiones por las diferentes operaciones que realices en la plataforma, pues así es como este negocio es rentable para la compañía.

Pero claro, si es cierto que muchos brokers ofrecen comisiones más bajas que otros, y esto sí que lo debes tomar en cuenta a la hora de optar por uno u otro. En todo caso, a continuación, vamos a comentar las comisiones que tanto Etoro como Degiro cobran en su plataforma:

Comisiones en Etoro

Diversos brokers cobran diferentes comisiones por abrir una cuenta, y en algunos casos, por el mantenimiento de esta. No obstante, con Etoro te vas a ahorrar un gasto con ello, y por esto, es que con este bróker podrás abrir y cerrar tu cuenta sin pagar nada.

Asimismo, si trabajas con acciones americanas con la ayuda de Etoro, estarás ahorrando dinero, ya que este es un bróker que ofrece para este activo, ningún comisión o tarifa.

En todo caso, estas sin las comisiones que cobra Etoro:

• Por retiradas: 5 dólares.
• Por cambio de monedas:A partir de 50 pips.
• Por inactividad: 10 dólares al mes.

Comisiones en DEGIRO

Al igual que Etoro, Degiro no cobra comisiones cuando se abra la cuenta, pero, para no extender más el tema, estas son las comisiones en Degiro:

EEUU: 0,50 euros por cada operación, más un monto de 0,004 dólares por acción.

Mercados Europeos: una cantidad de 4 euros más un 0,05 %.

Canadá:Son 2 euros más el 0,01 CAD por cada acción.

Australia, Hong Kong, Singapur y Japón:Son 10 euros aunados al 0,06 %.

Ventajas e Inconvenientes de Etoro

Entre los aspectos positivos y negativos de Etoro destacamos los siguientes puntos:

Ventajas de Etoro

• Goza de buena reputación en el mundo.
• Te da la posibilidad de usar una cuenta demo para que te familiarice con la práctica y la plataforma antes de entrar de lleno.
• Todas las operaciones con acciones americanas no tienen comisiones.
• Ente sus activos existe una interesante variedad, así como forex y criptomonedas.
• Con las funciones de social trading los traders inexpertos pueden verse beneficiados.
• Los traders avanzados se benefician al compartir sus estrategias.

Inconvenientes de Etoro

• El depósito mínimo, el cual debe ser de 200 euros.

Ventajas e Inconvenientes de DEGIRO

Con respecto a Degiro, los principales pros y contras son:

Ventajas de DEGIRO

• Dispone de ofertas variadas y sin cobro de comisiones al invertir en ETFS.
• No establece un monto mínimo para depósitos.

Inconvenientes de DEGIRO

• No tiene una cuenta demo.
• Hay que pagar comisiones en las operaciones con acciones.
• No se puede operar con forex o criptomonedas.

Opciones Etoro y DEGIRO

A continuación, vamos a comentar un poco el tema de las opciones por parte de Etoro y Degiro:

Opciones Etoro

En el caso de Etoro, vale decir que actualmente no ofrece un sistema de inversión con opciones, pero sí que lo hacen con criptomonedas, en el mercado de divisas, materias primas y más activos financieros.

Opciones DEGIRO

En el caso de Degiro, tienes la opción de comprar futuros, fondos trackers de criptomonedas y opciones financieras muy variadas.

¿Cuál es el depósito mínimo para Etoro?

Es bien sabido que Etoro permite la creación de una cuenta demo sin pagar absolutamente nada, por lo que podrás conocer mejor el proceso de trading dentro de esta plataforma, y es la mejor opción para al menos conocer cómo funciona en principio.

Ahora, si ya tienes este punto claro y quieres empezar a operar, Etoro te va a pedir un depósito inicial de 200 €, y con eso ya podrás dar la cuenta de alta y empezar a operar en tiempo real.

Pero, para el resto de depósitos, es decir, del segundo en adelante, se requerirá de una cantidad mínima de 50 €, en cambio, si se va a realizar un depósito mediante transferencias bancarias, hay un límite mínimo que en este caso es de 500 €. Se implementa un mínimo de 10.000 € cuando se trata de abrir una cuenta corporativa.

¿Cuál es el depósito mínimo para DEGIRO?

En lo que respecta a Degiro, no hay muchos procesos en este sentido, ya que el depósito mínimo es de 0.1 €, más que todo un valor simbólico para abrir la cuenta.

¿Cuándo elegir Etoro?

Etoro es una increíble plataforma, de la cual millones de usuarios en más de 150 países le sacan provecho, y esto se debe especialmente al hecho de ser una plataforma muy sencilla e intuitiva para usar.

En líneas generales, Etoro es una gran alternativa para todo tipo de usuario que desee invertir, pero en especial para esos clientes más avanzados en el mundo de las inversiones, y es que ofrece en su plataforma herramientas como una inversión personalizada, un diseño en el que podrás hacer inversiones en multiactivos o copiar a otros inversores desde la misma plataforma.

¿Cuándo elegir DEGIRO?

Degiro es un bróker que ofrece costes bajos en todos los sentidos, así como sus comisiones, las cuales son muy competitivas.

Por otro lado, no se necesita de un monto mínimo para tener que ingresar a la plataforma, se puede usar de forma fácil y si te retiras por un tiempo, no tendrás que pagar alguna comisión por inactividad.

Por estos factores, y la facilidad de la plataforma para usarse, Degiro es una excelente opción para un tipo de trader más inexperto, en ese momento en el que los costes son bajos, y aunque es una opción muy buena para invertir en todo caso, lo es aún más en el contexto que te comentamos.

Fiscalidad con Etoro vs DEGIRO

A continuación, vamos a detallar los detalles en materia fiscal que están relacionados con Etoro y Degiro:

Fiscalidad Etoro

En este caso, es necesario hacer el cálculo y pago de los impuestos aplicables a cada país, y para ello los usuarios se pueden basar en la información del estado de cuenta para hacer el cálculo de la renta imponible que deben tener en la declaración de sus impuestos.

En el caso de los integrantes del Club de Etoro residenciados en Dinamarca, Alemania, España, Portugal, Países Bajos, Italia y Reino Unido, en Etoro ofrecen un informe fiscal.

Pero en todo caso, lo más probable es que se pida a Etoro brindar información fiscal a las respectivas autoridades locales, esto de conformidad con la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA), así como con el Estándar Común de Informes (CRS).

Fiscalidad DEGIRO

La sede principal de Degiro está en un país integrante de la Unión Europea, por lo que este bróker se debe acoger a la prestación libre de los servicios y operar en todos los países integrantes de dicha organización.

Eso sí, su organismo regulador tiene ubicación en Alemania, y a grandes rasgos, esto se debe al hecho de que se fusionó con la compañía Flatex, la cual está bajo supervisión de las autoridades alemanas.

Por ello, así como conservar segregado de su patrimonio el dinero de sus clientes, cualquier depósito en una cuenta está asegurado en un monto de hasta 100.000 €, esto gracias al sistema de garantías de depósitos que existe en Alemania.

En todo caso, esto aplica al dinero español, pero con respecto a los valores, Degiro se encuentra bajo un sistema de indemnización para los inversores alemanes. Es básicamente un fondo de garantía que compensa por los activos no regresados en un 90 %, con un máximo de 20.000 €.

En líneas generales, al tener una regulación europea, este bróker está bajo el registro de la CNMV como un ente en autonomía de prestación de servicios dentro del Espacio Económico Europeo.

Conclusiones

Es importante dejar claro que se tratan de dos brokers muy diferentes, por lo que elegir entre uno u otro depende más del trader y sus necesidades.

Pero en líneas generales, podemos reunir varios puntos de Etoro y Degiro entre ellos, el hecho de ambos es seguros, tienen regulaciones estrictas y se encuentran activamente bajo supervisión en distintos países, por lo que estafa, puedes tener la seguridad de que no lo son.

Pero, si deseas elegir entre un bróker u otro, deberás tener claro tu nivel de experiencia como inversor y los activos en los que desees invertir.

En ese sentido, si estás interesado en invertir en acciones americanas, Etoro resulta una buena opción, ya que podrás hacerlo sin tener que pagar comisiones, abaratando muchísimo los costes de cada operación.

Pero, si te decantas por invertir en ETFS, Degiro si, que te ayudará más, y lo mejor sin comisiones.

Pero, si tienes experiencia y necesitas trabajar con herramientas más específicas y avanzadas, Etoro puede ser tu mejor opción, ya que la plataforma tiene múltiples herramientas de análisis, apalancamiento y más.

Degiro en cambio, es ideal para traders inexpertos, pues no son necesarios las funciones avanzadas para operar y esta es una plataforma muy buena para lograr buenos resultados.