Análisis de Cartera de Julio – La bolsa no se va de vacaciones

Buenas, bienvenid@ al análisis de mi cartera de julio. Otro mes más en la oficina, y la cosa pinta bien. Sobre todo porque dentro de poco me cojo vacaciones 🙂

Julio ha sido un mes “calentito”, y la verdad es que se podrían quitar las comillas perfectamente. En Madrid nos hemos asado, literalmente.

Ha habido 10 días en los que hemos estado por encima de 35 grados. Se dice pronto, pero no se pasa tan rápido cuando lo estás sufriendo.

Por eso en agosto voy a coger con más ganas (aún) las vacaciones en la playita. Ya va tocando descansar un poco y recargar las pilas.

Si nos centramos en los mercados, que es para lo que creo que estás leyendo este post, la cosa también ha estado calentita.

La bolsa de Estados Unidos ha seguido subiendo, y ya van 6 meses consecutivos. En julio el S&P500 ha crecido un 2,4%, y el Nasdaq100 ha subido un 2,9%, rompiendo por primera vez en su historia la barrera de los 15.000 puntos.

Los índices de Estados Unidos llevan muchos meses subiendo con fuerza. De hecho, tanto el S&P500 como el Nasdaq100 han crecido más de un 100% desde marzo de 2020. Eso es una auténtica barbaridad.

¿Cómo afronto yo una subida tan fuerte y prolongada? ¿Hago algo para protegerme de una eventual caida de precios en el futuro?

Si has leido mis análisis en Twitter sabrás la respuesta: nada. Yo creo en la tendencia alcista de la bolsa a largo plazo, sustentada por el incremento de los beneficios de las empresas.

Por eso yo invierto cada mes y no espero vender en los próximos 10 años. Esa es mi estrategia para maximizar las posibilidades de obtener una buena rentabilidad en la bolsa.

Si nos centramos en cómo le ha ido a mi cartera este mes, de nuevo tenemos buenas noticias:

• Mi rentabilidad acumulada sube hasta el 69,1%
• Ya soy un 61,9% libre financieramente
• Tengo el 96,3% de mi dinero invertido

Vamos a ver los detalles de este mes. ¡Adelante!

Distribución de mis activos en julio

Los fondos de inversión son un mes más la posición más importante de mi cartera, con un peso del 38,3%. Son el activo que ha obtenido la mayor rentabilidad, y esta es una de las principales razones por las que tengo un porcentaje tan grande de mi dinero aquí.

A continuación aparecen los fondos indexados al S&P500 y Nasdaq 100, con un 21,9% y 19% respectivamente. Llevo meses aumentando mi posición en estos fondos indexados, y se nota. Hace poco no llegaban al 12% de mi cartera, y ahora mismo son el 40,9%.

Después tenemos a mis acciones con un 16,9%. Y cierra la parte de la bolsa el gestor automatizado Inbestme con un 1,1%.

Finalmente tenemos las plataformas de crowdlending Estateguru y Crowdestor, con un 1% y 1,7% respectivamente.

El crowdlending es un modelo de negocio que me gusta mucho, pero la falta de regulación financiera hace que los inversores no estén protegidos ante un potencial caso de fraude.

Esto ya ocurrió con Envestio, Kuetzal y Grupeer, yo me vi afectado, y es un riesgo que no quiero asumir.

Si en el futuro se aprueba una regulación financiera que proteja al inversor, como existe en la bolsa, entonces aumentaré mis inversiones en el Crowdlending.

La evolución del peso de mis activos ha experimentado grandes cambios en los últimos meses. Actualmente tengo el 96,3% de mi dinero invertido. Prácticamente todo está invertido en la bolsa, un 93,5%.

Mi objetivo para los próximos meses es tener el 96% de mi dinero invertido en la bolsa, y el resto lo mantendré como cash para hacer frente a cualquier imprevisto que me surja.

Rentabilidad de mi cartera en julio de 2021

La rentabilidad de mi cartera en julio ha sido del 1,3%. Esto sitúa a la rentabilidad acumulada en un 69,1%.

Se ha debido principalmente a la bolsa, que ha subido un 1,3%. Mi cartera de crowdlending ha tenido un mes más flojo de lo habitual, y ha obtenido un 0,7% en julio.

Como puedes ver en la gráfica, la rentabilidad de mi cartera y de la bolsa siguen la misma tendencia y son práticamente idénticas.

Esto se debe a que tengo la gran mayoría de mi dinero invertido en la bolsa.

Veamos cómo le ha ido a cada estrategia de inversión por separado.

Rentabilidad de mi cartera de bolsa en julio

Este ha sido un buen mes para mis inversiones en bolsa, dado que han crecido un 1,3%.

El activo que más ha crecido ha sido el fondo indexado al S&P500, con un 2,3%. En el otro lado de la balanza tenemos a las acciones de Estados Unidos, que han bajado un 0,3%.

Si quieres aprender a invertir en bolsa pero no tienes claro cómo hacerlo, estás de enhorabuena. Se acaba de cumplir el primer aniversario de mi curso para invertir en bolsa, y quiero celebrarlo de una forma especial.

Por eso he lanzado un descuento del 40% hasta el 8 de agosto.

El curso tiene 41 video-lecciones y más de 10 horas de contenido, donde te explico desde el principio qué es la bolsa y cómo puedes ganar dinero invirtiendo en ella.

Muestro en detalle las cuatro estrategias de inversión que yo mismo aplico para ganar dinero invirtiendo en la bolsa a largo plazo.

Esta es una buena oportunidad, aunque claro, qué te voy a decir yo 🙂

Si quieres aprender a invertir en bolsa y ganar dinero año tras año, accede aquí.

Fondos indexados

Llevo varios meses invirtiendo en el índice Nasdaq100, y he decidido empezar a incluirlo en las gráficas de rentabilidad. Así podemos comparar su rentabilidad con la del índice S&P500.

La gran diferencia en rentabilidad acumulada se debe a que empecé a invertir en el Nasdaq mucho más tarde, y el S&P500 ya tenía un 30% de rendimiento.

Podemos ver que ambos fondos están teniendo un comportamiento muy similar.

En concreto, el S&P500 ha obtenido un 2,3% en julio, y su rentabilidad total es del 67,4%.

El ETF del Nasdaq100 ha crecido un 2,6% en julio, y su rentabilidad acumulada es del 22,4%.

Los fondos indexados son la mejor forma de invertir en bolsa. Sus bajas comisiones, comodidad y buena rentabilidad hacen que sea una excelente opción.

Accede aquí a mi guía completa sobre los fondos indexados y aprende cómo puedes invertir en estos dos índices.

Cartera Inbestme

Julio ha sido un buen mes para mi cartera de inversiones con el gestor Inbestme.

El plan de pensiones ha sumado un 0,7%, y su rendimiento total es ya del 23,9%.

Por su parte, el fondo de inversión socialmente responsable (ISR) ha crecido un 1,3%, y su rentabilidad acumulada es ya del 12,6%.

Inbestme es un gestor que automatiza tus inversiones, por lo que es ideal para comenzar a invertir en bolsa.

Además, ahora mismo hay una promoción por la que Inbestme te regala 50€ al empezar a invertir, y también te ahorras su comisión de gestión durante un año en tus primeros 10.000€.

Una vez que completes tu registro en la plataforma y hagas la inversión inicial, Inbestme te pagará 50€ en tu cuenta de inversiones. No se me ocurre mejor forma de empezar a invertir que con 50€ más en tu bolsillo.

Si quieres aprender más sobre este gestor automatizado y acceder a su promoción, aquí tienes mi guía completa de Inbestme.

Fondos de inversión

Este no ha sido el mejor mes para los fondos de inversión, dado que tanto Lindsell como Baillie han bajado de valor. Aún así, el rendimiento agregado de los fondos de inversión ha sido del 0,8%.

Esto significa que su rentabilidad acumulada es del 83,6%, una pasada.

Fundsmith ha sido el mejor fondo del mes, subiendo un 3,5% y alcanzando el 82,7% de rendimiento acumulado.

En el lado negativo tenemos a Lindsell, que ha bajado un 0,7%. Su rendimiento empieza a separarse mucho de Baillie y Fundsmith. Esperemos que en los próximos meses vaya recuperando.

Si quieres saber el nombre completo de los fondos de inversión (y del resto de activos) en los que invierto y su ISIN, para poder invertir tú en ellos, te lo indico en este artículo.

Mi cartera de acciones en julio

Mi cartera de acciones se ha mantenido practicamente igual en julio. Las acciones de Reino Unido han subido un 0,3% y las de Estados Unidos han bajado un 0,6%.

Las empresas de Reino Unido siguen teniendo una clara ventaja, aunque el partido todavía no ha acabado 🙂

Vamos a ver cómo le ha ido a cada empresa por separado:

Este ha sido un mes especialmente bueno para Google, que ha subido un 10,4%. Su rentabilidad total es ya del 147%, una barbaridad.

La otra cara de la moneda de la cartera ha sido Bank of America, que ha bajado un 6,9% en julio. En los últimos meses había subido mucho, así que ahora está corrigiendo un poco su precio, algo normal. Creo que es una empresa sólida y con futuro, por lo que la voy a mantener en mi cartera.

Yo invierto en acciones con el bróker DEGIRO, que te permite acceder a empresas de todo el mundo con comisiones muy bajas.

Aquí tienes la guía completa sobre DEGIRO, con todas su ventajas.

Rentabilidad de mi cartera de Crowdlending en julio de 2021

Como hemos visto antes, julio ha sido un mes más flojo para mi cartera de crowdlending. Su rendimiento mensual ha sido del 0,7%.

Esto se ha debido a que Estateguru ha tenido una rentabilidad más baja de lo habitual, con un 0,3%. Su rendimiento acumulado es del 30,8%, siendo la mejor plataforma hasta la fecha.

Crowdestor ha crecido un 0,9%, y su rentabilidad acumulada es del 26,3%.

Por último tenemos a Bulkestate, donde solo me queda un préstamo. Bulkestate ha obtenido un 1,9% en julio, y su rendimiento total ha llegado al 26,4%.

En general son buenos números, teniendo en cuenta que comencé a invertir en enero de 2019. La gráfica de arriba muestra una subida gradual y constante de la rentabilidad.

Si se crea una regulación financiera que proteja al inversor, no dudaré en invertir más en el crowdlending.

Progreso hacia la libertad financiera

Esta es una de las gráficas que más me gustan. Demuestra que estoy haciendo bien las cosas. Poco a poco me voy acercando a la cantidad que yo estimo que me permitirá poder vivir de mis inversiones.

En julio he subido un poco más, y ya soy un 61,9% libre financieramente.

No depender de un trabajo y una nómina es algo que me motiva mucho. Tener la libertad para hacer lo que quiera, cuando quiera y como quiera me suena bien. ¿Y a quién no?

¿Cómo empezar a invertir en bolsa?

Empezar a invertir en bolsa no es fácil. Hay mucha información en internet, y te surgen dudas sobre lo que debes hacer y lo que no.

Por eso yo te recomiendo dos opciones:

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  Obviamente esta opción tiene una pega, y es que tienes que sacar la tarjeta. No todo puede ser gratis en esta vida 🙂
  
  La buena noticia es que hasta el 8 de agosto he lanzado un descuento del 40%. Por tan sólo 78€ obtendrás acceso al curso para siempre. Sinceramente, me parece que me he pasado con el descuento.
  
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• Comenzar en la bolsa de la mano de los gestores automatizados (también conocidos como robo advisors). Estos gestores diseñan una cartera adaptada a tu perfil de inversor y tolerancia al riesgo.
  
  A través de estas plataformas inviertes en bolsa de una manera cómoda y sencilla, dado que ellos lo hacen todo por ti. Los robo advisors crean una cartera a tu medida, por lo que reduces el riesgo de hacer una mala inversión y perder tu capital, aportando tranquilidad a los inversores. Es una excelente forma de comenzar en el mundo de la inversión.
  
  En la siguiente tabla tienes un resumen con las características de los principales robo advisors de España:

*La inversión mínima en Inbestme varía según el tipo de cartera. Es 1.000€ para las carteras de fondos indexados, 250€ para los planes de pensiones y 5.000€ para las carteras de ETFs.
Nota: las comisiones mostradas en la tabla son una media. Estas comisiones varían según el tipo de cartera y la cantidad invertida

Yo mismo tengo mis inversiones con Inbestme y con Indexa Capital, y estoy muy contento con ambos. En mi opinión los robo advisors son la mejor forma de empezar a invertir en bolsa.

Si quieres aprender más sobre estos gestores, accede a mi guía completa, donde descubrirás cuáles son los mejores robo advisors de España.

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• Cómo empezar a invertir en bolsa en 2021
• Robo advisors, la mejor forma de invertir en modo automático
• Cómo invertir en los mejores fondos indexados
• Analisis de mi cartera en junio de 2021

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