Trade Republic: Opiniones y análisis de este gran bróker [2022]

Trade Republic es un banco que te permite invertir en acciones y ETFs de todo el mundo de forma sencilla y con unas comisiones muy bajas. De hecho, es conocido por ser el mayor neobróker de Europa. También tenemos la suerte de tener Trade Republic España.

¿Entonces, cómo puede ser que no hayas oído hablar de este bróker? Probablemente se deba a que aterrizó en España el octubre pasado, en 2021, por lo que sólo lleva unos meses operando en nuestro país.

En esa guía te voy a contar todo sobre este gran bróker, sus ventajas, desventajas, y cómo puedes empezar a invertir con ellos.

Si todo esto te interesa, sólo tienes que seguir leyendo. ¡Vamos al lío!

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es un banco que nació en el año 2015 en Alemania. Este banco está especializado en servicios de inversión y en los mercados de capitales, por lo que se le considera principalmente un bróker.

El inversor puede estar tranquilo cuando opera con esta plataforma, dado que está supervisado por el Banco Central Alemán (Deutsche Bundesbank) y la BaFin, que es la Autoridad Federal de Supervisión Financiera Alemana.

Este bróker alemán llegó a nuestro país en octubre de 2021, hace apenas 4 meses, como parte de su plan para expandirse por Europa. Actualmente cuenta con más de un millón de clientes y una valoración de 5.000 millones de euros.

El objetivo de Trade Republic es facilitar la gestión de patrimonio y la planificación de la jubilación a los europeos ofreciéndoles un acceso fácil, seguro y barato a los principales productos de inversión.

Gracias a su intuitiva app, cualquiera puede ahorrar e invertir en la bolsa con tan solo 3 clicks y con unas comisiones ultracompetitivas. Este bróker alemán te permite invertir en más de 9.000 acciones de empresas y 1.500 ETFs distintos.

¿Quién está detrás de Trade Republic?

La empresa fue fundada en 2015, y poco después consiguió el respaldo del proveedor financiero AG.

Tras su exitoso lanzamiento al mercado en el año 2019, Trade Republic completó una enorme ronda de financiación en el 2021 obteniendo 870 millones de dólares. En esta ronda se unieron gigantes financieros como Sequoia, TCV y Thrive Capital, a los grupos inversores ya existentes como Accel, Founders Fund y Creandum.

Básicamente esto significa que algunos de los inversores de capital riesgo más importantes del mundo han invertido en Trade Republic. Por lo tanto, la plataforma cuenta con un sólido respaldo financiero. Los 870 millones de dólares obtenidos en la ronda de financiación de 2019 así lo confirman.

Video-tutorial: cómo invertir con Trade Republic

En este vídeo te cuento las ventajas de Trade Republic y cómo puedes invertir con ellos.

De todas formas, si prefieres leer, solo tienes que continuar leyendo este artículo.

Características de Trade Republic

Trade Republic destaca por ser un bróker que te permite invertir en empresas y ETFs de todo el mundo con unas comisiones muy bajas. De hecho, destaca por ser el bróker que ofrece las comisiones más bajas del mercado.

Además, la plataforma te permite acceder a más de 3.500 planes de inversión compuestos por acciones y ETFs sin ningún coste. Es decir, no pagarás ni un sólo euro en comisiones.

Una de las principales características de Trade Republic es que te permite invertir en la bolsa de una forma sencilla y totalmente online. Puedes abrir una cuenta desde tu smartphone en menos de 10 minutos.

La plataforma te permite ver el precio en tiempo real de cualquier empresa o ETF, estés donde estés. Además, los clientes pueden activar una alerta de precios para un valor determinado, y si la empresa alcanza dicho precio recibirán una notificación en su teléfono móvil.

La aplicación móvil te permite buscar de forma sencilla e intuitiva las compañías que te interesan. Su herramienta te permite filtrar por los campos más importantes, como el país, el sector, el índice o la gestora del ETF. Así podrás encontrar fácilmente el producto que estés buscando.

Por último, la plataforma ofrece sus servicios en español tanto en la web como en la aplicación. Solo el proceso de registro está en inglés, el resto es todo en castellano.

Trade Republic tiene como misión ayudar a la gente a que pueda sacarle partido a su dinero, invirtiendo en las principales economías del mundo de forma sencilla y sin apenas comisiones.

¿Es Trade Republic seguro?

Cuando se trata de invertir tu dinero, es muy importante asegurarte de que inviertes en una plataforma segura. Para ello, siempre debes confirmar que pones tu dinero en una empresa regulada. Así podrás evitarte muchos sustos (estafas) en el futuro.

Nos alegra decirte que Trade Republic es una plataforma muy segura y fiable. Para empezar, es un banco alemán que está supervisado por el Banco Central Alemán y la Autoridad Supervisora Alemana (BaFin). Esto indica que Trade Republic tiene que pasar los más estrictos controles de seguridad y auditorías, por lo que el nivel de seguridad es muy alto.

Además, en el improbable caso de quiebra o fraude por parte de Trade Republic, el dinero en efectivo que tengas en tu cuenta está garantizado hasta 100.000 euros. Esto significa que incluso en un caso de estafa, las autoridades regulatorias te devolverían tu dinero (hasta 100.000 euros).

En lo que respecta a los activos que tengas con Trade Republic, cada inversor tiene asegurado hasta 20.000 euros en un improbable caso de quiebra.

Además, Trade Republic está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que es el organismo financiero regulador en España. Como ves, el nivel de seguridad en Trade Republic es el máximo que se puede tener.

Otra ventaja más es que cada vez que abres la aplicación tienes que introducir tu pin, por lo que esto evita que nadie pueda usarla en tu lugar.

Ventajas y Desventajas de Trade Republic

Conviene tener claras las ventajas y desventajas de esta plataforma, para poder compararla con otras similares como DEGIRO o eToro.

A continuación, vamos a enumerar los principales pros y contras de Trade Republic.

Ventajas

• Bajas comisiones: te permite invertir en empresas y ETFs por tan solo 1 euro por transacción. Además, si creas un plan de inversión e inviertes regularmente, no pagarás ninguna comisión (tras tu primera compra), será totalmente gratis
• Plataforma fácil de usar: su aplicación móvil es muy intuitiva y te permite invertir en cualquier producto de inversión con tan sólo 2 clicks
• Productos de inversión: te ofrece más de 9.000 acciones de empresas, 1.500 ETFs, 3.500 planes de inversión (sin ningún coste tras la primera compra) y 50 criptomonedas
• Seguro: está supervisado por los organismos regulatorios alemanes, y tus inversiones están protegidas (hasta un límite) ante un improbable caso de quiebra o fraude
• 100% online: puedes comprar, vender y monitorizar el precio de tus acciones en todo momento con su app de forma rápida y fácil. Además, crear una cuenta no te llevará más de 10 minutos y será todo online
• Promoción: hasta hace poco Trade Republic te regalaba una acción de hasta 200€ cuando te registrabas con ellos, pero actualmente han paralizado esta promoción. Si la vuelven a activar actualizaré este artículo

Este es sin duda uno de los mejores brókers que existen actualmente para invertir en la bolsa.

Desventajas

Como no todo puede ser bueno en esta vida, este bróker también tiene algunas desventajas:

• No tiene fondos de inversión: esta plataforma no te ofrece fondos de inversión de gestión activa
• Sin derivados: Trade Republic no te permite invertir en productos de inversión complejos como los derivados o los CFDs que usan apalancamiento

Estas son las principales desventajas de Trade Republic. En función del tipo de inversor que seas te afectarán o no.

Desde invertirconcabeza recomendamos un modelo de inversión pasiva, que consiste en invertir en las principales economías del mundo a largo plazo y con bajas comisiones. Para este tipo de inversión Trade Republic es excelente.

¿Qué tipo de inversor debería utilizar Trade Republic?

Trade Republic es una plataforma de inversión sencilla que resulta fácil de usar para los inversores que están empezando. Cuenta con una enorme oferta de activos, por lo que también es muy útil para inversores más avanzados.

El hecho de que sus costes sean tan reducidos hace que esta plataforma sea adecuada tanto para principiantes como para inversores experimentados.

Si estás interesado en invertir en empresas de todo el mundo y pagar bajas comisiones, esta es tu plataforma.

Por otra parte, si lo que quieres es replicar a los principales índices del mundo, como el S&P500 o el MSCI World, Trade Republic es una gran opción.

Para los inversores que buscan elegir fondos de inversión activos, desafortunadamente Trade Republic no cuenta con estos fondos. En ese caso, les recomendamos como alternativa la plataforma Myinvestor.

Comisiones de Trade Republic

Este es sin duda el punto más fuerte de Trade Republic. Esta plataforma te permite invertir en más de 12.000 productos de inversión con unas comisiones muy bajas.

En Trade Republic sólo pagas 1 euro de comisión por cada operación de compra o venta que realizas. Independientemente de la cantidad invertida, o del país del producto, la comisión será siempre la misma: 1 euro.

Es importante destacar que no existe ningún otro coste. Es decir, no pagaremos comisiones de apertura de cuenta, de mantenimiento, de gestión, o de ingreso/retirada de dinero.

Toda la operativa en la plataforma es completamente gratuita excepto en la compraventa de acciones, ETFs y criptos.

Conviene resaltar que desde Mayo Trade Republic te permite invertir en criptomonedas por tan solo 1 euro por operación. Y ya está. No hay ningún coste adicional por almacenamiento o mantenimiento.

Además, conviene señalar que, si escogemos uno de los 3.500 planes de inversión que están disponibles, no pagaremos ni siquiera ese euro por nuestras compras. Estos planes de inversión consisten en comprar regularmente los mismos activos.

Uno de sus puntos fuertes es que no te cobran ninguna comisión por el cambio de divisa. Trade Republic te ofrece todos los productos en euros, por lo que no necesitas realizar ninguna conversión a otras monedas.

Al disponer de un amplio abanico de empresas y ETFs en euros, no tienes que pagar una comisión de divisa para invertir en estos productos. Yo no he encontrado ninguna plataforma que tenga una variedad tan alta de empresas y ETFs en euros.

Veamos un ejemplo del ahorro en esta comisión. Si inviertes en un ETF en dólares con DEGIRO, se te cobra un 0,25% de comisión por el cambio de divisa. Esto significa que si compras acciones por valor de 1.000 euros, pagarás 2,5 euros en comisión de cambio de divisa (además de otros costes). Esto ya es más que el euro que pagarás en Trade Republic por la operación.

¿Qué activos podrás negociar con Trade Republic?

La plataforma de Trade Republic te permite invertir principalmente en tres tipos de activos:

• Acciones de empresas: podrás elegir entre más de 9.000 empresas de todo el mundo, como Google, Amazon o Apple
  
• ETFs: hay más de 1.500 ETFs a tu disposición. Un ETF (o Exchange Traded Fund) es similar a un fondo de inversión indexado, solo que se puede negociar en todo momento. Replican a los principales índices bursátiles, como el S&P500, Nasdaq100 y MSCI World, entre otros
  
• Planes de inversión: puedes crear tu propio plan de inversión, compuesto por los ETFs y acciones que tú elijas, en el que programas aportaciones recurrentes (dos veces al mes, mensual o trimestral).
  En esta modalidad solo pagarás la comisión de 1 euro en tu primera compra y venta. Todas las operaciones siguientes serán completamente gratuitas

• Criptomonedas: la plataforma te da acceso a las principales criptomonedas, como BItcoin, Ethereum, Litecoin, XRP y muchas más. Puedes invertir en las 50 criptos más importantes del mercado por tan solo 1 euro por operación.
  Las criptomonedas son custodiadas en una “cold wallet”, por lo que están más protegidas.

Como ves Trade Republic te ofrece un amplio abanico de productos para elegir. Si a esto le añades sus comisiones ultracompetitivas, la plataforma se convierte en uno de los mejores brókers para invertir en la bolsa.

Cómo abrir una cuenta con Trade Republic

Abrir una cuenta con Trade Republic es un proceso muy fácil, no te llevará más de 10 minutos y simplementes necesitas tu teléfono móvil.

Vamos a ver los pasos:

• Haz click en este enlace
• Selecciona “Abre tu cuenta”

• Escribe tu teléfono móvil. Te enviarán un SMS para confirmar que es correcto
• Introduce tus datos personales y tu DNI
• ¡Rellena el cuestionario con tus conocimientos financieros, y listo!

En este punto, el sistema de Trade Republic te indicará que están procesando tu registro. El proceso suele tardar unas horas, pero puede llegar a ser 2 días hábiles, en función del volúmen de nuevos usuarios registrados.

Una vez que hayan procesado tu registro, te enviarán un mail y ya podrás empezar a invertir. En ese momento sólo tienes que hacer un depósito mínimo de 50 euros y obtendrás gratis una acción de hasta 200 euros.

Lamentablemente Trade Republic ha paralizado temporalmente su promoción, por lo que ya no te regalan una acción cuando te registras con ellos. Si vuelven a activar la promoción actualizaré este artículo.

Ingresar dinero en Trade Republic es un proceso muy sencillo. Puedes realizarlo mediante una transferencia bancaria o con tu tarjeta de crédito. Como ya hemos visto antes, esto será completamente gratuito, no tendrá ningún coste.

Opiniones sobre Trade Republic

Las opiniones sobre Trade Republic son muy buenas. En el portal web Trustpilot han obtenido una nota media de 4.4 (sobre 5), en más de 13.517 opiniones.

Esto indica que más de 13.000 usuarios piensan que la plataforma de inversión Trade Republic es muy buena.

En nuestra opinión, Trade Republic es un excelente bróker para invertir en ETFs, empresas individuales y en criptomonedas. Te permite acceder a un amplio abanico de productos de inversión con unas comisiones muy bajas (incluso totalmente gratis).

Desde invertirconcabeza creemos que los planes de inversión de Trade Republic son una excelente forma de invertir en la bolsa, dado que te permite programar tus inversiones de forma periódica, y además no pagarás ninguna comisión tras la primera compra.

Aquí acaba nuestra review de Trade Republic. Si tienes alguna duda, utiliza la sección de preguntas y te ayudaremos.